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China Financial Planner(国家理财规划师)


项目背景
为了规范理财规划行业,建立统一、权威的理财认证证书,国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师),并制定了《理财规划师国家职业标准》,力图建立统一、规范的行业标准。随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

课程体系
>> 理财规划师基础知识
  >> 理财规划基础
  >> 财务和会计基础
  >> 宏观经济分析
  >> 金融基础
  >> 税务基础
  >> 理财规划法律基础
  >> 理财计算基础
  >> 理财规划师工作流程和工作要求
>> 理财规划师二级专业能力
>> 助理理财规划师三级专业能力

课程受益
>> 获得权威的理财认证证书
>> 全面掌握理财规划的原理、技术和方法
>> 获得良好的职业发展前景

培训方式
>> 名师面授(理论讲解、案例分析、互动讨论、资讯分享、增值服务)
>> 课程模块化,菜单式选择,可根据客户要求,度身订做;客户可以任意挑选所需要的模块,时间可根据客户要求压缩或延长,真正作到以客户为本!
>>网络视频,道明诚有自主开发的网络课程平台,清晰课堂视频,完美再现课堂风采,可以辅助面授,为个别不能参加面授,或者错过的课程进行补充。

核心知识模块
模块一:注册财务规划基础、工作流程

  1. 财务规划概述,内容、工具
  2. 职业道德与操守(涉及人生价值观及职业操守,重要)
  3. 财务规划的流程和工作要求,建立客户关系,收集客户信息
  4. 客户财务分析及评价
  5. 制定财务规划方案

模块二:计算器使用、理财计算基础
1,金融计算器的使用(配合大量例题)
2,理财计算基础
3,概率与统计,
4,货币的时间价值,现金流计算,各种收益率及IRR的计算
5,风险的度量:方差,协方差,相关系数,

模块三:税收基础知识及税收筹划

  1. 税收概念,税种介绍(个人所得税为重点)
  2. 与个人财务规划有关的税收政策

A,金融投资
B,住房投资
C,相关税收政策
3,税收规划(对应相关税种分别讲述)

模块四:金融基础

  1. 货币与信用,利率,汇率
  2. 金融市场与金融机构,金融监管
  3. 金融工具
  4. 国际金融

模块五:财务会计基础、宏观经济分析

  1. 会计基础,会计核算及要素
  2. 财务管理基础知识
  3. 本量利分析
  4. 个人会计与企业会计的区别
  5. 宏观经济分析基础,总需求和总供给
  6. 宏观经济政策
  7. 经济周期理论
  8. 产业政策和行业分析

 

模块六:法律基础、财产分配及传承规划

  1. 民法基础知识
  2. 商事基础知识
  3. 民事诉讼及公证基本知识
  4. 婚姻家庭财产风险因素分析
  5. 财产分配及传承

模块七:现金规划、消费支出规划

  1. 分析客户现金需求
  2. 制定现金规划方案
  3. 债务消减计划
  4. 住房消费方案
  5. 汽车消费方案
  6. 消费信贷方案

模块八:风险管理和保险规划

  1. 保险基础知识及保险合同
  2. 人身保险产品及财产保险产品
  3. 客户风险管理需求分析
  4. 综合保险方案制定及案例分析

模块九:教育规划、退休养老规划

  1. 客户教育需求分析
  2. 制定客户教育规划方案
  3. 社会养老的基本知识
  4. 企业年金的基本知识
  5. 商业养老的基本知识
  6. 退休养老的其他工具及国家基本医疗保障体系

模块十:投资及投资规划

  1. 各类金融投资产品
  2. 证券投资组合管理
  3. 股票估值及股票投资(技术分析为重点)
  4. 债券的组合管理
  5. 金融衍生品投资策略
  6. 资产配置
  7. 投资组合业绩评估
  8. 投资策略实战及应用探讨

模块十一:复习及综合案例分析

  1. 回顾个人财务规划完整概念
  2. 回顾个人财务规划重点
  3. 不同类型家庭的综合财务规划案例分析(不少于5个)
  4. 答疑,互动

联系放式
陈汉军老师

老师简介:上海交通大学管理科学与工程专业硕士;国家注册理财规划师;道明诚教育金融培训专职讲师,加入道明诚教育前曾在上海电气集团公司和中国国际期货有限公司任职。教学研究方面担任《道明诚财富宝典》主编,并对国家理财规划师历年考试真题有深入研究。主要担任道明诚理财规划师培训项目综合评审部分讲解、最终模考串讲及考试答疑。至今已经有数年和近10期培训课程的丰富教学经验,对每年的真题逐一研究并统计,结合穿插于平时的授课当中,获得同学的一致好评!

  陈老师同时还担任证券从业资格课程中,证券基础知识,投资基金,证券投资分析等课程的公开课和企业内训课程的讲解,先后给农业银行,招商银行,渣打银行等知名金融机构担任考前冲刺课程培训.

直线:(8621) 64418883 传真:(8621) 64410577
手机: 18616337135
邮箱:armyhan@dmc-edu.com MSN: armyhan@dmc-edu.com
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